אודות
4קוגניטו פמילי אופיס
Forward (קדימה) Cognito (חשיבה), כשמה כן היא, הוקמה כדי לתכנן איתך ובשבילך את העתיד. החברה מתמחה בבניית אסטרטגיית השקעות ותכנון פיננסי למשפחות בעלות עושר פיננסי, יחידים בעלי ממון, תאגידים וחברות בישראל.
שיטת ניהול העושר בה אנו דוגלים היא זו המאגדת את כל החסכונות, נזילים ופנסיוניים ומספקת מבט מקיף ללקוח. תכנון השקעות אופטימלי כולל בניית תמהיל מקיף, הגדלת רווחים ברמת סיכון מבוקרת, שליטה ובקרה
על הנכסים.
השיטה פותרת את בעיית ריבוי יועצים והתמחויות, בה כל יועץ מתייחס לפלח עליו הוא אמון.
כך לדוג׳ יועצי השקעות מתמחים בניהול השקעות סחירות והמלצתם תוגבל למכשירי השקעה שאינם מתחרים בהיצע שלהם. למנהלי התיקים אין מושג בעולם הפנסיוני. וספק אם סוכן הביטוח, שדרכו רכשת ביטוח רכב, מבין בהשקעות אלטרנטיביות.
ניתוח והשבחת התיק ב4קוגניטו כוללים את מגוון השרותים:
-
ניהול נכסים נזילים: תיקי השקעות, פוליסות פיננסיות, תיקון 190
-
השקעה בקרנות חוב, קרנות נדל״ן וקרנות גידור
-
בניית תיקי סטראקצ׳רים מתוחכמים
-
ניהול האפיק הפנסיוני: קרנות השתלמות, קופות גמל, IRA, ביטוחי מנהלים וקרנות פנסיה
-
ליווי לפרישה ומעבר בין דורי
-
אנו עושים שימוש בפלטפורמות ממוחשבות מקצועיות ומזמינים אתכם ליצור קשר ולראות את ההבדל!
הערכים שמנחים אותנו
המוטו של 4 קוגניטו:
“Supporting the growth of others is creating your own growth,
we wish you to keep on growing”
4קוגניטו פמילי אופיס דוגלת בערכים למצויינות, מקצועיות וקשר אישי עם לקוחותיה.
אובייקטיביות ועצמאות
4קוגניטו הינה חברה פרטית שאינה בבעלות אף אחת מחברות הביטוח או בתי ההשקעות. ההכרות המעמיקה עם מגוון היצרנים, בתי ההשקעות, חברות הביטוח, קרנות ההשקעה, קרנות הגידור, מאפשרת לנו לבחור את המוצרים המתאימים ביותר עבורך תוך זהות אינטרסים מוחלטת.
מקצוענות
ניסיון רב השנים שצברנו בכל אפיקי ההשקעות, מאפשר לנו לבנות עבורך ועבור משפחתך את התוכנית הפיננסית האופטימלית ביותר, תוך התאמה למצבים השונים בחייך, לחיסכון הפנסיוני שלך ולדור העתיד.
קשר אישי
אנו מאמנינים שליווי פיננסי כרוך באמון רב שנותנים בנו הלקוחות. רק קשר משפחתי ואמון הדדי יכולים להעניק שקט נפשי ובטחון במהלך הדרך.
השיטה שלנו
ניתוח המצב הקיים
ליווי פיננסי משמעו היכרות עמוקה עם צרכי הלקוח, רמות הסיכון המתאימות לתא המשפחתי, המטרות והיעדים בניהול ההשקעות. לצד כל אלה נבחן את האפשרויות והמגבלות הפיננסיות במידה וישנן.
תכנון
שלב התכנון כולל איסוף נתונים בתחום ההשקעות, דוחו״ת מהמסלק הפנסיונית, השקעות פיננסיות קיימות, תהליכי הפרישה, השקעות נדל״ן, קרנות גידור וכד׳.
כל הנתונים הנ״ל מוזנים למערכת ממוחשבת אשר מנתחתאת האלוקציה והחשיפות של המצב הקיים ופער מול המצב אליו אנו שואפים להגיע.
ביצוע
זה הזמן בו נתחיל בבניית האלוקציה המתאימה ביותר בכדי לייצר מקסימום תשואה, תוך שמירה על חשיפה מותאמת וסיכון מחושב.
בקרה
מכאן ואילך נבצע מעקב רציף אחר תוצאות תיק ההשקעות, נשאף לשימור ולשיפור בהתאם לסביבת המאקרו המשתנה, נקפיד על דיווח רציף ושקוף אל מול מדדי הייחוס. ב4 קוגניטו מאמינים בקשר אישי - נקיים מפגשים תקופתיים בהם נבצע החלטות משותפות לגבי התאמה לצרכים המשתנים.
